decembrie 2, 2011
Greenfield Staff
banci, business, China, Dolar, economie, Euro, finante, politica comerciala, profit, SUA, tari straine
afaceri, banci, business, economie, finante, investitii, tari straine
Standard & Poor’s (S&P) a coborat ratingurile de credit a 15 mari banci, majoritatea din Europa si SUA, in urma unei revizuiri ample a criteriilor pe care se bazeaza calificativele acordate de agentie.
Pe baza revizuirii criteriilor de rating, S&P a reevaluat marti seara ratingurile a 37 de grupuri bancare, astfel ca pentru 15 dintre acestea ratingurile au fost coborate, 20 de calificative au ramas nemodificate, iar in cazul a doua banci, ambele din China, ratingurile au fost ridicate.
Printre bancile retrogradate se numara JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Barclays, HSBC Holdings, Royal Bank of Scotland si UBS. Ratingurile au fost reduse cu o singura treapta.
Integral in Mediafax.ro
Like this:
Be the first to like this post.
noiembrie 22, 2011
Greenfield Staff
antreprenori, banci, economie, editorial, export, finante, import, income, Romania, societatea de consum
afaceri, banci, business, curs de referinta BNR, curs valutar, finante, income, investitii, know-how, Romania, societatea de consum
Banca Nationala a Romaniei (BNR) a controlat viteza deprecierii leului din ultimele saptamani si nu va lasa cursul sa se duca spre valori excesive, peste 4,5 lei/euro, a declarat pentru AGERPRES directorul de investitii al fondului de pensii private Eureko, Radu Craciun.
‘Cred ca BNR ar putea interveni in cazul deprecierii rapide pe termen scurt. Pana acum, deprecierea leului nu a fost impiedicata de BNR, care mai degraba a controlat viteza deprecierii si a incetinit-o’, a spus Craciun.
El a explicat ca, spre deosebire de alte state precum Polonia sau Ungaria, mecanismul de transmitere a cursului in preturile din economia Romaniei nu este asa de limitat. ‘Exista multe preturi denominate in euro, s-ar inrautati portofoliul de credite si deprecierea leului nu poate fi lasata, pana la finele anului, spre valori excesive. Pentru ca economia Romaniei sa poata tolera un leu mai slab, care putea fi un avantaj, trebuia sa fie pregatita din timp’, a mentionat analistul financiar.
Craciun a subliniat ca, in pofida deprecierii din ultimele saptamani, volatilitatea leului ramane printre cele mai scazute din regiune, fata de forint sau zlot, spre exemplu, si trebuie judecata in termeni relativi.
El a mentionat ca tendintele internationale si aversiunea la risc fata de regiune au dus la miscarile de curs din Romania, care sunt impotriva datelor economice incurajatoare.
Directorul de investitii al Eureko Pensii a mai aratat ca volatilitatea cursului de schimb este legata de politica monetara a BNR, care a preferat o volatilitate mai ridicata a dobanzilor pe termen scurt, care sa contrabalanseze volatilitatea mai scazuta a cursului de schimb.
Leul s-a depreciat luni fata de euro cu 0,02%, iar Banca Nationala a Romaniei (BNR) a anuntat un curs de referinta de 4,3608 lei pentru moneda europeana, un nou maxim al anului 2011, in crestere cu 0,10 bani comparativ cu vineri, cand euro a fost cotat la 4,3598 lei.
Maximul istoric al cursului euro/leu a fost inregistrat pe data de 30 iunie 2010, cand referinta BNR a fost de 4,3688 lei/euro.
Sursa: AGERPRES
Din BankNews.ro
Like this:
Be the first to like this post.
noiembrie 10, 2011
Greenfield Staff
antreprenori, brand, business, comunicare, consultanta de specialitate, finante, imobiliare, promovare, Romania
business, comunicare, finante, income, investitii, Romania, societatea civila
RE/MAX Premium Property Days are loc in perioada 10 – 11 Noiembrie 2011 la Magazinul BoConcept din Complexul Comercial Feeria Baneasa.
RE/MAX Premium si BoConcept organizeaza in aceasta saptamana RE/MAX Premium Property Days, eveniment dedicat celor care doresc sa achizitioneze proprietati imobiliare in perioada urmatoare. Piata imobiliara din Romania este acum o piata a cumparatorilor si va continua sa fie astfel cel putin pana la sfarsitul lui 2012. Potentialii cumparatori sunt asaltati cu informatii contradictorii despre trenduri, preturi, proprietati sau detalii despre constructii si ajung sa fie in imposibilitatea de a lua deciziile potrivite din cauza ca nu beneficiaza de consultanta de specialitate.
RE/MAX Premium Property Days este un eveniment avand ca format un mini-targ imobiliar, unde cei interesati vor intalni o echipa de asociati de vanzari RE/MAX cu experienta relevanta in industrie, care vor raspunde la orice intrebari legate de piata imobiliara. De asemenea, in cadrul evenimentului vor fi prezentate proprietati noi – apartamente si vile aflate in regim de reprezentare exclusiva RE/MAX cu comision 0% de la cumparator.
La RE/MAX Premium Property Days potentialii cumparatori vor primi toate informatiile si vor putea programa vizionari la: Greenfield Residence (Baneasa), Med Rezidence (Vitan), Pallady Towers (Titan), Izvorul Dorului si Colina Marei (Sinaia), Conacul Castanilor (Buftea), Corbeanca Forest (Corbeanca) si la alte cateva zeci de proprietati din Baneasa, Pipera, zona Centrala si de Est a Bucurestiului.
Proprietarii care doresc sa vanda proprietati imobiliare vor primi consultanta initiala destinata pozitionarii proprietatii in piata pentru tranzactionarea acesteia in timpul cel mai scurt si la pretul optim permis de conditiile de piata actuale.
Specialistii Bo Concept vor oferi consultanta pentru mobilier si amenajari interioare avand la dipozitie showroom-ul companiei, unde pot fi testate toate materialele disponibile in stoc si la comanda.
BoConcept creaza mobilier modern de design pentru cumparatorii cu spirit urban. Odata cu startul BoConcept in Danemarca in 1952 a inceput o lunga traditie de a crea mobilier de calitate superioara la preturi accesibile. Mobilierul BoConcept pentru locuinte este creat pentru oamenii ce iubesc designul, energia si melancolia din toate aspectele vietii. Oferim design personalizat, coordonat si accesibil. Personalizat deoarece produsele noastre pot fi adaptate nevoilor si viselor clientilor nostri. Coordonat deoarece fiecare mic detaliu a fost luat in considerare. Accesibil deoarece dorim sa ne rasfatam clientii oferindu-le valori deosebite.
Mai multe informatii pe site www.boconcept.ro, Facebook www.facebook.com/boconceptromania si Twitter www.twitter.com/boconceptro.
Spre deosebire de formatul clasic de targ imobiliar, latura consultativa este principalul element care va diferentia RE/MAX Premium Property Days de celelalte evenimente de profil: asociatii de vanzari RE/MAX vor fi la dispozitia vizitatorilor pentru a impartasi din experienta si know how-ul care stau la baza sloganului ” Nobody in the world sells more real estate than RE/MAX” (Nimeni in lume nu vinde mai multe proprietati decat RE/MAX).
RE/MAX Premium face parte din reteaua international RE/MAX cu aproape 100,000 de membri in peste 84 de tari, 6800 de birouri din care peste 1500 de birouri si peste 10,000 de membri in Europa si este activa cu proprietati in regim de reprezentare exclusiva in special in Bucuresti, atat in domeniul rezidential, cat si comercial, birouri, industrial si terenuri. Principala noastra preocupare este oferirea de consultanta de specialitate la cel mai inalt nivel clientilor nostri, astfel incat sa aducem cat mai multa valoare. RE/MAX Premium ofera pachete complete de servicii de reprezentare pentru proiecte imobiliare, incluzand strategie de marketing, integrare social media, e-mail si SMS marketing. RE/MAX Premium ofera de asemenea oportunitatea devoltarii unei cariere de succes in domeniul imobiliar ca asociat de vanzari.
Mai multe informatii pe site www.remax.ro/premium, blog www.kbcrealestate.ro, Facebook www.facebook.com/imobiliareonline, Twitter www.twitter.com/remaxpremiumro si Youtube www.youtube.com/remaxpremiumro.
RE/MAX Premium Property Days se va desfasura in perioada 10-11 Noiembrie 2011 la Magazinul BoConcept Bucuresti, Sos. Bucuresti – Ploiesti nr. 44 C, Complex Comercial Feeria Baneasa, intre orele 10.00 si 21.00. Pentru informatii: 0744 777 544, 0723 937 035, suzana.niculescu@remax.ro
0
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 27, 2011
Greenfield Staff
business, China, comert, consum, economie, finante, imobiliare, PIB, societatea civila, societatea de consum, SUA, tari straine
afaceri, business, crisis, criza bancara, criza financiara, economie, finante, investitii, PIB, societatea civila, societatea de consum, tari straine
http://www.money.ro/china-in-pericol-vanzarile-din-imobiliare-se-prabusesc-cu-50prc-_
Piaţa imobiliară din China are de suferit. Deşi reprezintă unul dintre principalii piloni de susţinere a creşterii economice a statului, numărul vânzărilor imobiliare s-a înjumătăţit, preţurile au început să scadă din ce în ce mai mult, iar cei interesaţi să-şi cumpere o casă nouă preferă să aştepte preţuri şi mai mici.
Compania China Vanke este cel mai mare dezvoltator imobiliar chinez după cota de piaţă. Reprezentanţii companiei au declarat pentru Financial Times că eforturile pe care Guvernul de la Beijing le-a depus în ultimul an pentru scăderea preţurilor din sectorul imobiliar au avut un efect mult prea sever. Astfel, în 14 dintre cele mai mari oraşe chineze, vânzările imobiliare s-au diminuat la jumătate.
Situaţia s-a amplificat după ce dezvoltatorii imobiliari din oraşe mari, precum Shanghai s-au confruntat în ultimele zile cu proteste din partea celor care şi-au cumpărat recent case. Noii proprietari cer rambursarea integrală a banilor. Cerinţa acestora vine după ce agenţiile imobiliare au început să ofere reduceri semnificative pentru imobile identice.
Agenţia de credit Standard and Poor’s avertizează chiar asupra unei crize severe a creditării, după ce vânzările au intrat pe un trend descendent, iar dobânzile au crescut considerabil.
Creşterea economică de 10,3% din PIB înregistrată de China în 2010 i-a reconfirmat statutul de cea mai puternică ţară emergentă din lume. Însă apariţia clasei de mijloc şi creşterea salariilor au determinat şi creşteri de preţuri în sectorul imobiliar. Faptul că nu-şi pot permite să-şi cumpere o locuinţă rămâne una dintre principalele nemulţumiri ale chinezilor.
Yuanul, moneda naţională a Chinei, a atins ieri cel mai scăzut nivel din ultimele patru luni, din cauza speculaţiilor legate de Europa. Luna aceasta, producţia de bunuri a Chinei a scăzut pentru a treia lună consecutiv din cauza scăderii cererii externe. Principalii parteneri comerciali ai Chinei sunt SUA şi UE.
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 26, 2011
Greenfield Staff
economie, finante, income, Romania, societatea civila, societatea de consum, UE
afaceri, banci, business, crisis, criza bancara, criza financiara, economie, finante, income, investitii, PIB, Romania, societatea civila, societatea de consum, tari straine
Ieri, 25 Octombrie a fost o zi memorabila pentru Romania: Discursul Regelui Mihai in Parlament.
“Ultimii douazeci de ani au adus democratie, libertati si un inceput de prosperitate. Oamenii calatoresc, isi implinesc visele si incearca sa-si consolideze familia si viata, spre binele generatiilor viitoare. Romania a evoluat mult in ultimele doua decenii.
Mersul Romaniei europene de astazi are ca fundament existenta Parlamentului. Drumul nostru ireversibil catre Uniunea Europeana si NATO nu ar fi fost posibil fara actiunea, intru libertate si democratie, a Legislativului romanesc de dupa anul 1989.
Dar politica este o sabie cu doua taisuri. Ea garanteaza democratia si libertatile, daca este practicata in respectul legii si al institutiilor. Politica poate insa aduce prejudicii cetateanului, daca este aplicata in dispretul eticii, personalizand puterea si nesocotind rostul primordial al institutiilor Statului.
Multe domenii din viata romaneasca, gospodarite competent si liber, au reusit sa mearga mai departe, in ciuda crizei economice: micii intreprinzatori si companiile mijlocii, tinerii si profesorii din universitati, licee si scoli, cei din agricultura.
Incearca sa-si faca datoria oamenii de arta, militarii, diplomatii si functionarii publici, desi sunt puternic incercati de lipsa banilor si descurajati institutional. Isi fac datoria fata de tara institutii precum Academia Romana si Banca Nationala, desi vremurile de astazi nu au respectul cuvenit fata de ierarhia valorilor din societatea romanesca.
Sunt mahnit ca, dupa doua decenii de revenire la democrarie, oamenii batrani si cei bolnavi sunt nevoiti sa treaca prin situatii injositoare.”
Astazi, 26 Octombrie Uniunea Europeana are de luat decizii majore pentru a face fata crizei financiare existente. Bancile trebuie recapitalizate ceea ce inseamna sute de miliarde de Euro, iar guvernele se confrunta cu situatia alarmanta ca aceste sume de bani sunt tot mai greu de asigurat. In 2008 era o alta situatie financiara in tarile UE, acum resursele financiare s-au diminuat.
Din presa de specialitate:
http://www.zf.ro/business-international/analiza-soc-in-wsj-bancile-din-europa-de-est-ar-trebui-renationalizate-daca-blocarea-creditarii-de-catre-vest-continua-
“Guvernele din Europa de Est trebuie să găsească o alternativă la actualul sistem de dominare a capitalului bancar de către instituţiile de credit din Vest, scrie Wall Street Journal într-o analiză a relaţiei de subordonare a băncilor din regiune faţă de creditorii occidentali, pe care o califică drept un “accident istoric“. “
Miniştrii de finanţe din UE şi-au anulat întâlnirea de astazi care ar fi trebuit să preceadă întâlnirea şefilor de state, dar pachetul de măsuri menite să pună capăt crizei care mătură continentul de doi ani de zile va fi anunţat la sfarsitul sedintei, aşa cum s-a stabilit la summit-ul de dumincă, scrie The Wall Street Journal.
Întâlnirea şefilor de state şi de guverne se va desfăşura conform planului iniţial.
Angela Merkel a declarat ca Tratatele Europene trebuie modificate, ceea ce nu pare a fi cea mai buna solutie de rezolvare a crizei financiare.
Rezultate de la Bruxelles:
- http://economie.hotnews.ro/stiri-finante_banci-10536017-live-text-traian-basescu-subsidiarele-piata-romaneasca-vor-supravegheate-bnr-statul-gazda-subsidiarelor-nu-niciodata-pericol-urmare-decizie-astazi.
- http://www.fin.ro/articol_68379/concluzii-de-la-summitul-ue.
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 20, 2011
Greenfield Staff
banci, business, curs valutar, Euro, export, finante, import, Romania
afaceri, banci, business, curs de referinta BNR, curs valutar, economie, finante, income, investitii, Romania, societatea de consum
Cursul Zilei
Cursul valutar valabil astazi (20 oct. 2011) a fost stabilit de catre BNR la data de 19 oct 2011.
Vezi lista completa a valutelor! |
| Valuta |
RON |
Variatie |
| EURO (€) |
4.3346 |
0.0183 |
| USD ($) |
3.1301 |
0.0517 |
|
Evolutia EURO/RON in ultimele 30 de zile *
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 18, 2011
Greenfield Staff
antreprenori, banci, management, Romania, societatea de consum, tari straine
afaceri, banci, business, crisis, criza bancara, economie, finante, income, investitii, Romania, tari straine
Din BankNews.ro
Prea multi bancheri se bat pe o piata prea mica, dar aproape nimeni nu reuseste sa convinga prin servicii noi, adaptate crizei. Presiunea creste in jurul bancilor din Romania, care au ajuns sa se bata pe o piata prea mica, ale carei perspective de crestere nu par sa se intoarca.
Volksbank este singura subsidiara straina ramasa in portofoliul bancii austriece, dupa ce luna trecuta banca ruseasca Sberbank a cumparat operatiunile din Cehia, Slovacia, Ungaria, Slovenia, Serbia, Croatia, Bosnia-Hertegovina si Ucraina. Volksbank renunta la operatiunile internationale dupa ce au cazut la testele de stres europene. Rusii au refuzat insa sa cumpere cea mai mare subsidiara, cea din Romania, motivul invocat oficial fiind ca nu vor sa fie supravegheati de BNR.
ATE Bank s-a angajat sa isi vanda subsidiara din Romania pana la sfarsitul anului viitor, ca parte a planului de restructurare convenit dupa ce banca mama din Grecia a cazut la testele de stres europene din aceasta primavara. Luna aceasta, banca a anuntat ca este in cautare de consultanti pentru vanzare. Banca are o cota de piata de 0,6%, dar una dintre cele mai bune capitalizari in urma majorarilor repetate cerute de BNR. Totusi, ATE Bank Romania este pe pierdere, astfel ca grecii pot cu greu spera sa isi recupereze cele 30 de milioane de euro pe care le-au platit in 2006 pentru pachetul majoritar al fostei Mindbank, in cadrul primei achizitii a grupului din afara pietei elene, scrie Romania Libera
MKB Romexterra este la randul ei de vanzare, dar termenul este 2013. Banca ungara MKB este subsidiara bancii germane Bayerische Landesbank, care a obtinut un scor confortabil la testele de stres europene. Totusi, Romania a iesit din calcule pentru ca piata nu mai ofera perspective de crestere iar Romexterra merge pe pierdere. Pentru subsidiara din Romania, care are cota de piata de 0,4% si o capitalizare modesta, MKB spera sa obtina 2,4 miliarde de forinti, adica 8-9 milioane de euro.
RBS si-a anuntat intentia de-a renunta la subsidiara din Romania la inceputul lui 2009, dupa ce gigantul britanic, pe atunci cea mai mare banca din lume dupa active, tocmai fusese nationalizat. Anuntul oficial de vanzare a fost retras la jumatatea aceluiasi an, insa negocierile si tatonarile au continuat. Cel mai aproape de o intelegere au fost ungurii de la OTP, care insa nu au vrut sa ofere decat jumatate din pretul de 300 de milioane de euro cerut. RBS Romania, fosta ABN Amro, este una dintre cele mai solide banci locale, cu un portofoliu conservator de clienti-corporatii si indici foarte buni de solvabilitate si lichiditate.
Integral in Romania Libera
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 18, 2011
Greenfield Staff
antreprenori, atitudine, banci, credit personal fara ipoteca, credite, cultura organizationala, curs valutar, Dolar, economie, Euro, export, income, know-how, politica comerciala, societatea civila, societatea de consum, tari straine
afaceri, atitudine, attitude, banci, crisis, criza bancara, criza economica, criza financiara, economie, finante, income, investitii, know-how, Romania, societatea civila, societatea de consum, tari straine
Semnul panicii: Bancile fug cu banii la Centrala in loc sa crediteze economia
Ce face o banca cu banii pe care ii are la dispozitie? Raspunsul normal ar fi ca ii imprumuta mai departe, sa faca alti bani. Insa in aceste vremuri tulburi, bancile cu lichiditati la dispozitie aleg solutia cea mai sigura: ii tin la Banca Centrala Europeana, in loc sa crediteze economia sau pe suratele stramtorate.
Cand o banca are lichiditati, in vremuri normale, aceasta cauta sa le plaseze ori in piata financiara, ori in economia reala, in cautarea unor randamente peste costul banilor, de preferat cel putin peste rata inflatiei.
Insa, cum nu traim vremuri normale, panica din Europa impinge institutiile financiare din Zona euro sa isi plaseze banii la BCE, pentru o dobanda de doar 0,75% pe an. Oportunitati pentru ca bancile cu bani sa castige mai mult decat aceasta dobanda minuscula exista. Ar putea sa imprumute alte banci, care nu sunt atat de fericite sa obtina usor lichiditati, la un pret pe masura. Ar putea sa acorde credite populatiei sau firmelor – economei reale – intr-o perioada in care al doilea val al recesiunii bate la usa in Europa. Asta inseamna insa risc, si foarte putini sunt dispusi sa si-l mai asume.
Un studiu al Bancii Centrale Europene publicat pe 6 octombrie arata ca in trimestrul trei al acestui an bancile au inasprit standardele de credit cu 16% pentru companiile nefinanciare si cu 18% pentru imprumuturile pentru locuinte si cu 10% pentru cele de consum. Pentru T4 se asteapta ca bancile sa dea si cum mai multa strictete bani, intarirea conditiilor fiind de 22%, 11%, respectiv 12%.
Integral in Money.ro.
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 10, 2011
Greenfield Staff
banci, business, comunicare, consultanta de specialitate, Dolar, Euro, finante, know-how, profit, Romania
afaceri, banci, curs valutar, finante, income, investitii, know-how, Romania, societatea de consum
Solvabilitatea bancilor auhtone, calculata la nivel agregat, se plaseaza in jurul a 14%, nivel considerat confortabil avand in vedere a ca nivelul minim impus prin reglementarile in vigoare este de 8%, iar BNR solicita un nivel de minim 10% in cadrul procesului de supraveghere pentru a mari capacitatea bancilor de a face fata la socurile induse de criza financiara.
“Pentru prima data in ultimii doi ani, o singura banca a raportat un nivel sub 10% al raportului de solvabilitate, respectiv 9,3% in iunie 2011, dar aceasta detine numai 0,1% din activele totale ale sistemului bancar romanesc”, potrivit Raportului asupra stabilitatii financiare publicat recent de BNR.
Banca centrala le-a solicitat actionarilor acestei institutii sa mareasca capitalul social al bancii pana la finele anului.
Integral in Fin.ro
Like this:
Be the first to like this post.
octombrie 10, 2011
Greenfield Staff
banci, business, comunicare, consultanta de specialitate, curs valutar, Dolar, economie, Euro, export, finante, import, income, know-how, Romania, societatea civila, societatea de consum
afaceri, banci, business, curs valutar, economie, finante, income, investitii, know-how, Romania, societatea de consum
Deprecierea accelerata a monedei nationale de la sfarsitul lunii trecute ar putea sa-i determine pe unii sa-si converteasca veniturile din lei in valuta pentru a-si pastra economiile in euro, dar este oare aceasta o solutie aducatoare de castig pe termen mediu?
Spre exemplu, un depozit pe trei luni deschis in lei poate aduce un castig anual de pana la 8,24%, in timp ce randamentele pentru depozitele similare pe euro nu depasesc 3,55%. Diferenta pare semnificativa, dar o buna parte din ea se poate “anihila” prin comisioanele si taxele aferente contului de economii, precum si prin cursul de schimb.
Un calcul minutios ne arata ca un depozit de 2.000 de euro la termen, pe trei luni, cu bonificatie anuala de 3,25% – una dintre cele mai bune oferite in prezent de bancile comerciale din Romania, aduce un castig net dupa retragerea la scadenta de 8 euro.
Integral in Ziare.com
Inceputul lunii octombrie a venit modificari in crestere ale ratei dobanzii la depozitele in euro, din partea unor institutii bancare.
Astfel, BCR cea mai mare banca dupa valoarea activelor din sistemul bancar, ofera clientilor depozite la termen in euro la o rata a dobanzii mai mare cu 0.5%, iar Banca Romaneasca a redus dobanda platita la economiile in lei prin intermediul depozitului Avans Net, cu plata dobanzii in avans, dar in acelasi timp a modificat in crestere dobanda la euro.
Top dobanzi depozite platite de banci la euro
Cea mai buna oferta vine de la Banca Romaneasca, care dupa cresterea dobanzii, plateste acum clientilor o dobanda de 4.88% pe o perioada de 210 zile. Suma minima necesara pentru un depozit Avans Net este de 150 euro, iar dobanda este platita la constituirea depozitului.
O alta banca cu capital grecesc se afla in topul dobanzilor platite la euro cu o dobanda anuala de 4.76% pe o perioada de 24 de saptamani, banca accepta sume incepand de la 15 euro pentru a constitui depozitul Alpha Tax Protect.
Lupta dusa pentru atragerea economiilor populatiei in conditiile scaderii increderii in bancile cu capital grecesc , face ca in top 3 dobanzi la depozite in euro sa regasim tot o banca greceasca. ATE Bank plateste clientilor o dobanda de 4.5% daca constituiti un depozit la termen pentru 12 luni.
Integral in MoneyCenter.ro
Like this:
Be the first to like this post.
Articole mai vechi
Newer Entries
Comentarii recente